So Sánh Sự Khác Nhau Giữa Chứng Khoán, Forex Và Phái Sinh Hàng Hóa

Thị trường tài chính hiện nay vốn là mảnh đất 'màu mỡ' để các nhà đầu tư có thêm nguồn thu nhập thụ động. Điển hình có thể kể đến Bitcoin, chứng khoán, bất động sản, phái sinh hàng hóa hay Forex... Tuy nhiên, bên cạnh lợi nhuận khổng lồ thì những 'sân chơi' này cũng chứa đựng nhiều rủi ro vô cùng lớn. Vậy làm thế nào để đầu tư thu lợi nhuận cao và hạn chế rủi ro ở mức thấp nhất? Tất cả sẽ được giải đáp khi chúng ta thử so sánh những ưu và nh 32;ợc điểm của 3 kênh đầu tư điển hình là chứng khoán, Forex và phái sinh hàng hóa.

Mức ký quỹ cao (hợp đồng hàng hoá ví dụ café mức ký quỹ 1/10 tức hợp đồng cà phê 330 triệu 1 hợp đồng thì mình chỉ ký quỹ 33 triệu - 10% là có thể mua 1 hợp đồng cà phê). So với các kênh đầu tư truyền thống được pháp luật Việt Nam cho phép như chứng khoán hoặc BĐS thì phái sinh hàng hóa có tỷ lệ ký quỹ vượt trội hơn hẳn (tối đa 1:30, tùy theo một số mặt hàng). Do đó, nhà đầu tư không cần tốn quá nhiều vốn để giao dịch.

Mức ký quỹ 1% giá trị giao dịch.
Cơ chế thanh toán hợp đồng tương lai là thanh toán hàng ngày, các khoản lãi, lỗ phát sinh từ Hợp đồng tương lai được hiện thực hóa hàng ngày và phản ánh ngay trên tài khoản ký quỹ. Nhà đầu tư phải thực hiện ký quỹ bổ sung ngay khi số tiền trên tài khoản ký quỹ của Nhà đầu tư xuống bằng hoặc thấp hơn mức ký quỹ duy trì.

Cách mua bán bên chứng khoán là giao dịch mua bán 1 chiều chỉ có chứng khoán lên mới có lãi còn chứng khoán xuống chơi chứng khoán.

Mua ván rút tiền qua công ty chứng khoán hoặc lên sở chứng khoán.

Giao dịch mua bán hai chiều nên nhà đầu tư vẫn kiếm tiền được khi thị trường lên và khi thị trường xuống (mua bán 2 chiều). Nhà đầu tư có thể liên tục mở và đóng vị thế (tức mua hoặc bán) trong phiên giao dịch để tìm kiếm lợi nhuận dựa trên biến động lên hoặc xuống của thị trường.
Mua bán qua công ty hàng hóa lên sở hàng hóa.

Các giao dịch được xử lý như sau: một nhà giao dịch có thể mua vào một loại tiền tệ rồi sau đó bán ra hoặc bán ra trước rồi mua vào sau.

Giá chứng khoán biến động chậm nên giao dịch ít rủi ro.

Mức độ biến động nhẹ nhàng phù hợp với những ai phân tích kỹ thuật tốt. Gia tăng lợi nhuận từ việc xác định trước chi phí cố định, rủi ro ở mức xác định trước.
Hàng hóa cơ bản có mức giá thành sản xuất nến giá biến động không quá thấp so với điểm hòa vốn và cũng không quá cao vì tuân theo quy luật cung cầu
Bên cạnh đó vì được nhà nước và bộ công thương bảo hộ nên giao dịch hàng hóa phái sinh không sợ rủi ro.

Forex có nhiều sàn 'khống' và sàn ôm lệnh do đó nhiều rủi ro nên nhà đầu tư nên cực kỳ cẩn thận khi tham gia 'sân chơi' này.

Giao dịch qua nhân viên, giao dịch trực tuyến qua web, giao dịch qua app trên điện thoại nên dễ dàng linh hoạt hơn.

Giao dich qua nhân viên, giao dịch qua phần mềm trên window 10 máy tính, chưa có giao dịch qua điện thoại vì hệ thống còn mới nên hơi bất tiện.

Việc giao dịch được thực hiện trên 'thị trường liên ngân hàng', một kênh trực tuyến mà qua đó các đồng tiền được giao dịch 24h một ngày, 5 ngày một tuần.

Phí margin qua đêm khá cao giao động 0.35-0.15%

Thị trường phái sinh hàng hóa chỉ trả (0.07-0.14% giá trị hợp đồng). Ngoài ra, không thu thêm bất kỳ loại chi phí nào khác (không phí qua đêm, không lãi vay).

Hoa hồng môi giới thấp, chi phí xử lý giao dịch chính là khoảng chênh lệch giữa giá chào mua và giá chào bán.

Đối với Forex thì chủ yếu có các loại phí sau (khi/ lot: mỗi sàn khác nhau, trung bình như sau):1. Mở lệnh: 7s/lot2. Đóng lệnh: gần như không mất3. Phí qua đêm: Sell thường được tiền, còn Buy thì mất tiền4. Spread: 5-7s/lot

Thời gian giao dịch bị hạn chế do quy định về thời gian thanh toán bù trừ T+3. Tức là từ ngày bán chứng khoán đến 3 ngày sau nhà đầu tư mới nhận được tiền chứ không được nhận ngay lúc bán

Cường độ giao dịch linh hoạt. Cách thức giao dịch trên thị trường Phái sinh cơ bản giống Cổ phiếu. Tuy nhiên, tính chất linh hoạt của các sản phẩm trong Phái sinh có thể thực hiện bán khống (Mở vị thế bán), giao dịch T+0 chốt lời/chốt lỗ ngay trong ngày.

Báo cáo tài chính đôi lúc không được minh bạch tùy uy tín và quy mô từng công ty.

Sở giao dịch hàng hóa Việt Nam liên thông với các Sở giao dịch hàng hóa thế giới nên thông tin về giá cả hàng hóa được công khai minh bạch rõ ràng, cập nhật biến động nhanh chóng.
MXV đăng ký danh sách Legal Entity Identifier (LEI) do The Financial Stability Board (FSB) áp dụng cho tất cả giao dịch tài chính với các đối tác ở châu Âu.
Phần mềm giao dịch hoàn toàn bằng Tiếng Việt với độ minh bạch cao.

Vì không được pháp luật quy định vậy nên muốn tham gia Forex các nhà đầu tư nên chọn các sàn có giấy phép của NFA(Mỹ), FCA (Anh), ASIC (Úc)...

Được nhà nước cấp phép hoạt động.

Được Bộ Công Thương cấp phép và hoàn toàn hợp pháp tại Việt Nam. Cụ thể, Sở Giao dịch hàng hóa Việt Nam hoạt động theo giấy phép sửa đổi bổ sung số 486/GP-BCT do Bộ Công Thương cấp ngày 08/06/2024.

Hiện nay pháp luật Việt Nam không cấm forex, tuy nhiên vì chưa có luật định, quy chế riêng về forex nên nhà đầu tư cũng không được pháp luật bảo vệ và không bị thu thuế